10 января 2021 г. в России вступили в силу поправки к так называемому антиотмывочному закону. Они призваны усовершенствовать уже существующий контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей и выше. Проверять операции с денежными средствами или другим имуществом требует федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Отслеживаются любые действия, похожие на: незаконный перевод безналичных средств в наличные; запутывание схем расчетов; вывод денег за границу. В первую очередь кредитные организации внимательно смотрят на операции, которые превышают 600 тыс. руб., но могут проверять любые, если посчитают подозрительными. Банки советуют предпринимателям аккуратно относиться к работе с наличными средствами, да и к безналичным операциям по счетам тоже. Если банк посчитает операцию сомнительной, то он может запросить подтверждающие документы - куда и для чего тратились деньги. Отказывая в проведении операции, банки ориентируются на закон и соответствующее положение ЦБ, которое содержит больше сотни признаков сомнительных операций. Банки начнут сообщать обо всех операциях юридических лиц свыше 600 тыс. руб. Раньше они должны были информировать Росфинмониторинг о снятии и/или зачислении денег со счета юрлица, если операция никак не была связана с родом деятельности организации. Теперь этого условия нет, и под контроль попадают все операции выше пороговой суммы. Кроме того, теперь банки будут контролировать денежные переводы не только со счетов юридических лиц, но и со счетов иностранных структур, работающих без образования юрлица. Уточняется список видов страхований, выплаты по которым подлежат контролю. Это пенсионное страхование, страхование жизни, а также такие разновидности страхования жизни, как инвестиционное и с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов). Банки будут следить за оплатой участия в азартных играх (ставка), а также выплатой выигрыша в азартных играх и/или лотереях. Сейчас банки это тоже делают — поправки уточнили формулировки. Нововведения также коснутся операций с наличными и/или безналичными денежными средствами, которые осуществляются при сделках с недвижимостью. Они подлежат обязательному контролю, если сумма равна или превышает 3 млн руб. В предыдущей версии закона не было уточнения про наличный и/или безналичный характер платежей в этом случае. Ужесточается контроль сделок по гособоронзаказам. Теперь второе и последующие зачисления денег на счета, которые используются для этих целей, будут контролироваться, если они превышают 10 млн руб. Раньше порог был 50 млн руб. Операции, которые начнут контролировать: оплата (зачисление или списание) финансовой аренды (лизинга), если она превышает 600 тыс. руб.; почтовый перевод, если он превышает 100 тыс. руб.; возврат неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если сумма составляет 100 тыс. руб. и больше. Вместе с тем выведены из-под контроля обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; перевод денег за границу на счет анонимного владельца и поступление средств с него; денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента; получение имущества по договору лизинга (теперь банки будут следить только за его предоставлением). По материалам ТАСС